Cuentas bancarias

Una cuenta bancaria en Mosce ERP representa una cuenta real (corriente, ahorros u otra) en un banco específico. Al crearla, Mosce ERP genera automáticamente una cuenta contable enlazada de Clase 1 (Activo) y mantiene ambas sincronizadas. Esta cuenta contable es la que vas a debitar y acreditar cuando el dinero entra y sale del banco - y es también la base para conciliar contra el estado de cuenta.

Tiempo de lectura: ~6 min

Cuándo usar esto

• Acabás de abrir una cuenta nueva en el banco y necesitás reflejarla en Mosce ERP.
• Estás migrando desde un sistema externo y vas a cargar tus cuentas activas.
• Querés configurar el mapeo de columnas CSV antes de importar el primer estado de cuenta.
• Necesitás desactivar una cuenta que ya no usás.

Antes de empezar

• El módulo Contabilidad está activo y el plan de cuentas configurado. Mosce ERP requiere que el catálogo de cuentas esté listo antes de poder crear cuentas bancarias.
• Tu plan permite la cantidad de cuentas bancarias que vas a crear (los planes inferiores tienen límite - verificalo en Ajustes → Facturación y suscripción).
• Tu rol incluye permiso banking:bank-account para crear y editar.
• Tenés a mano: nombre del banco, número de cuenta y moneda (DOP o USD).

Cómo funciona la vinculación contable

Cada cuenta bancaria lleva:

• Nombre descriptivo (ej. Cuenta corriente principal).
• Banco (ej. Banco Popular).
• Número de cuenta, único dentro del tenant.
• Moneda (DOP o USD).
• Cuenta contable vinculada - creada automáticamente al registrar la cuenta bancaria, no modificable.
• Mapeo CSV opcional con columnas, separador y formato de fecha para importaciones.
• Estado activa o inactiva.

Al crear la cuenta bancaria, Mosce ERP genera en el mismo paso una cuenta contable de Activo Corriente enlazada. Al desactivar la cuenta bancaria, también se desactiva su cuenta contable vinculada.

Paso a paso

Crear una cuenta bancaria

1. Andá a Banca → Cuentas bancarias y pulsá Nueva cuenta bancaria.
2. Completá:
   • Nombre (ej. Cuenta corriente principal).
   • Banco (ej. Banco Popular).
   • Número de cuenta (único dentro del tenant; máx. 50 caracteres).
   • Moneda (DOP - Peso Dominicano o USD - Dólar Estadounidense).
3. Guardá. Mosce ERP crea la cuenta y la cuenta contable enlazada en una sola operación.
4. La pantalla muestra una sección Cuenta contable vinculada con el código y nombre de la cuenta del Plan que quedó asociada - guardalo si necesitás referenciarla en mapeos manuales.

Configurar el mapeo CSV

Si vas a importar estados de cuenta en CSV, definí cómo Mosce ERP debe interpretar las columnas. Esta configuración se hace una vez por cuenta y queda guardada.

1. En el formulario de la cuenta bancaria, abrí la sección Mapeo de columnas CSV.
2. Formato de fecha: elegí cómo viene la fecha en tu archivo:
   • YYYY-MM-DD (ej. 2024-01-15)
   • DD/MM/YYYY (ej. 15/01/2024)
   • MM/DD/YYYY (ej. 01/15/2024)
   • DD-MM-YYYY (ej. 15-01-2024)
3. Separador de campos: coma, punto y coma o tabulación.
4. Separador decimal: punto o coma.
5. Columnas obligatorias:
   • Fecha - nombre o índice de la columna de fecha de la transacción.
   • Descripción - concepto de la transacción.
6. Modo de importe - elegí una de dos:
   • Una columna: un único campo Importe con signo (positivo = depósito, negativo = retiro).
   • Dos columnas: dos campos separados, Débito y Crédito.
7. Saldo opcional - útil si tu banco lo entrega y querés mostrarlo.
8. La preview en pantalla simula una fila y te indica si la configuración interpreta bien los datos.
9. Guardá. El mapeo queda asociado a la cuenta y se aplica en cada import CSV.

OFX no requiere mapeo: las importaciones en formato OFX llevan campos estándar y Mosce ERP los parsea sin configuración adicional.

Editar una cuenta

Podés cambiar nombre, banco, moneda y mapeo CSV. No podés cambiar la cuenta contable vinculada - está fijada al alta para preservar la integridad de los asientos históricos.

Desactivar una cuenta

1. Abrí el detalle de la cuenta y pulsá Desactivar cuenta bancaria.
2. El diálogo te avisa que la cuenta contable vinculada (con su código y nombre) también se desactivará.
3. Confirmá. Mosce ERP marca ambas como inactivas.

Si la cuenta contable vinculada está mapeada en Configuración contable (por ejemplo, como Cuenta de caja (transferencia)), Mosce ERP bloquea la desactivación con un aviso de cuenta en uso. Reasigná el mapeo en Configuración contable primero.

Resultado esperado

• Cada cuenta bancaria del negocio existe en Mosce ERP con su contraparte contable lista para recibir asientos.
• El mapeo CSV está configurado y los próximos imports leen los archivos sin intervención manual.
• La pantalla de Configuración contable te permite apuntar la cuenta de transferencia o cheque a la cuenta contable vinculada.

Errores comunes

Relacionados

• Estados de cuenta
• Conciliación bancaria
• Configuración contable
• Plan de cuentas