Estados de cuenta

Importar el estado bancario en CSV u OFX, revisar las líneas cargadas y manejar duplicados antes de conciliar.

Un estado de cuenta en Mosce ERP es la representación de un extracto bancario importado: encabezado con el rango y los saldos, más las líneas de transacción que lo componen. Mosce ERP acepta archivos CSV (con el mapeo de columnas que configuraste en la cuenta bancaria) y OFX (formato estándar bancario), verifica que no hayas importado el mismo archivo dos veces y deja todo listo para que la conciliación lo cruce contra el libro contable.

Tiempo de lectura: ~6 min

Cuándo usar esto

Cerraste el mes y necesitás cargar el extracto bancario para conciliar.
Tu banco emitió un OFX y querés evitar el armado manual del CSV.
Sospechás que importaste un archivo dos veces y necesitás verificarlo.
Vas a auditar las líneas cargadas antes de iniciar la conciliación.

Antes de empezar

La cuenta bancaria ya fue creada y está activa. Si vas a importar CSV, el mapeo de columnas debe estar configurado.
Tu rol incluye permiso banking:statement para importar y consultar.
Tenés a mano el archivo de extracto:
- CSV - con las columnas que declaraste en el mapeo, separador y formato de fecha consistentes.
- OFX - emitido por el banco; no necesita configuración adicional.
El archivo pesa menos de 10 MB.

Al importar un archivo, Mosce ERP registra el estado de cuenta con su encabezado (banco, cuenta, período, saldos de apertura y cierre) y la lista de líneas de transacción que contiene. Cada línea lleva fecha, descripción e importe con signo (positivo = depósito, negativo = retiro).

Mosce ERP calcula un identificador único del archivo importado para evitar duplicados: si intentás importar el mismo archivo dos veces para la misma cuenta, el sistema lo detecta y te avisa antes de crear líneas repetidas. Las líneas de un estado pueden quedar enlazadas a pagos registrados durante el proceso de conciliación.

Paso a paso

Importar un estado

Andá a Banca → Estados de cuenta y entrá a la pestaña Importar.
Cuenta bancaria: elegí una cuenta activa del selector.
Archivo: arrastrá el archivo a la zona de drop o pulsá para abrir el explorador.
- Formatos aceptados: .csv, .ofx.
- Tamaño máximo: 10 MB.
Mosce ERP detecta el formato automáticamente y lo muestra debajo del archivo seleccionado.
Pulsá Importar. Mientras procesa, ves un loader Importando….
Al terminar, te lleva al detalle del estado de cuenta y muestra el toast Estado de cuenta importado correctamente.

Revisar las líneas importadas

El detalle del estado muestra:

Cabecera: banco, cuenta, período (inicio y fin), saldo de apertura y cierre, fecha de importación e importado por.
Líneas de transacción: tabla con columnas Fecha, Descripción, Importe y Estado (Conciliado o Sin conciliar).

Las líneas se ordenan por fecha de transacción y mantienen el signo: depósitos en positivo, retiros en negativo.

Historial de imports

La pestaña Historial lista todos los estados importados con filtros por:

Cuenta bancaria (o todas).
Desde / Hasta por fecha de importación.

Las columnas son: importado el, cuenta, formato (CSV o OFX), período, líneas e importado por. Hacé clic en una fila para abrir el detalle.

Manejo de duplicados

Si intentás importar un archivo que Mosce ERP ya reconoce para esa cuenta, el import se detiene y abre el diálogo Este archivo ya fue importado:

Te muestra los datos del estado existente (cuenta, período, líneas, importado el, importado por).
Pulsando Ver estado de cuenta te lleva al detalle del existente.
Cancelar descarta el intento.

Para reimportar legítimamente (por ejemplo, el banco corrigió un archivo y reemitió la versión nueva), tenés que recibir un archivo con contenido diferente - cualquier cambio en el contenido lo trata como un archivo nuevo. Si recibís el mismo archivo con modificaciones mínimas, hablalo con tu contador antes de importarlo para evitar duplicar líneas en la conciliación.

Resultado esperado

El estado de cuenta queda registrado con todas sus líneas, listo para entrar en una conciliación.
Protección contra duplicados - el mismo archivo no puede importarse dos veces para la misma cuenta.
Trazabilidad por usuario y fecha de importación para auditoría.

Errores comunes

Error	Causa	Solución
"Este archivo ya fue importado"	El archivo ya fue importado para esa cuenta	Abrí el estado existente desde el diálogo o pedí al banco un archivo actualizado
Error de lectura del archivo	El parser no pudo leer el formato	Verificá el formato y, si es CSV, revisá el mapeo de columnas en la cuenta bancaria
Tipo de archivo no válido	El archivo no es `.csv` ni `.ofx`	Asegurate de que sea un archivo CSV u OFX válido
Sin archivo seleccionado	Pulsaste Importar sin elegir un archivo	Cargá el archivo con drag-and-drop o el selector
Cuenta inactiva	La cuenta destino está inactiva	Reactivala desde Banca → Cuentas bancarias
Las fechas salen corridas	Formato de fecha mal configurado en el mapeo CSV	Editá la cuenta bancaria y ajustá el formato; reimportá con un archivo distinto